Tokénisation d'actifs immobiliers et financiers
Nous sommes un cabinet conseil indépendant centré sur le futurisme, la vision et la stratégie et spécialisé sur l'avenir de la Finance, le Web3, la DeFi (finance décentralisée), HyFi (finance hybride), Open Finance, Crypto Finance, DLT*, blockchain, et dont le succès repose sur la spécialisation sectorielle et l’expérience.
Depuis 2015 nous bénéficions d’une vision globale du secteur blockchain, crypto et notre expérience nous permet de mettre en œuvre des stratégies clairement définies pour permettre à nos clients, entrepreneurs, industriels, institutionnels ou fonds d’investissement d’atteindre leurs objectifs.
En tant que cabinet de conseil, nous ne consultons pas seulement sur des aspects particuliers de l'avenir de la Finance et du Web3, de la blockchain, de la DeFi ou de la crypto mais nous allons au-delà en utilisant notre propre expérience et nos forces pour aider les projets à atteindre leurs objectifs dès le début.
La blockchain permet de décomposer facilement un actif en unités plus petites, représentant la propriété, encourageant la démocratisation de l'investissement dans des actifs historiquement illiquides et apportant des marchés plus équitables. Qu'il s'agisse du monde de l'Art, de plateformes de médias numériques, de biens immobiliers, d'actions d'entreprise ou d'objets de collection, tout peut être tokénisé sur un grand livre distribué (distributed ledger).
La tokenisation des actifs est le processus par lequel un émetteur crée des jetons numériques (tokens) sur un registre distribué (ledger) ou une blockchain, qui représentent des actifs numériques ou physiques. La blockchain garantit qu'une fois que vous avez acheté des jetons représentant un actif, aucune autorité ne peut effacer ou modifier votre propriété - votre propriété de cet actif reste entièrement immuable.
De ce fait les tokens vont jouer un rôle fondamental pour tout ce qui concerne l'échange de valeur et la représentation des droits dans le monde physique.Ainsi un acte lié à un bien immobilier représente la propriété de ce bien. Le token fait référence à l'actif natif numérique qui représente l'actif réel lui-même.
Quelques exemples de tokénisation (liste non exhaustive) :
- Actions, obligations, fonds, immobilier ;
- Actifs incorporels (marques, brevets, ...) ;
- Matières premières, stocks, matériels, pièces d'assemblage ;
- Oeuvres d'art, automobiles de collection, or, métaux précieux ;
- Points de fidélités, cartes cadeaux, récompenses ;
- Revenus futurs, royalties, crédit carbone...
Les avantages de la tokenisation sont le fractionnement, l'automatisation via des contrats intelligents, la rentabilité, des délais de règlement plus rapides (liquidité), l'atténuation de la fraude.
Nous collaborons au quotidien avec de nombreux écosystèmes (Ethereum, Bitcoin, R3 Corda, Stellar, Tezos, Polygon, Cosmos, Solana, Avalanche, Algorand, Cardano, etc.) et protocoles DeFi mais également avec des DLT* de type DAG (Hedera, IOTA, Elrond, etc ...), des combos DLT-blockchain (par exemple, Nano) mais également des protocoles (DeFi), des acteurs dans les néo-paiements et les technologies disruptives.
* RWA : Real-World Assets - Actifs du monde réel.
* DLT : Distributed Ledger Technology
Nos services sont personnalisables (sur devis) mais nous intervenons également à l'heure, à la journée, au forfait, en temps partagé (nous consulter).
Nous exerçons nos missions dans le strict respect de la confidentalité et du secret des affaires (Directive 2016/943).
XP3R / Tokénisation de l’immobilier, de quoi parle-t-on ?
Définition (AMF) : "La tokénisation peut se définir comme étant un procédé de représentation numérique permettant l’enregistrement, la conservation et la transmission d’un actif au sein d’un dispositif d’enregistrement électronique partagé (DEEP)."
Afin de bien appréhender le sujet, il convient de faire une distinction entre l'utilisation de la technologie de registre distribué (DLT) ou blockchain et le processus de tokénisation.
DLT ou blockchain est, avant tout et en dehors des actifs numériques qui peuvent être inscrits dessus, une technologie permettant le stockage et la transmission d'informations de manière complètement décentralisée. En utilisant cette technologie, le stockage, la gestion et la transmission de l'information ne repose plus sur un seul serveur central mais sur un réseau décentralisé composé, en quelque sorte, de plusieurs serveurs centraux.
Cette technologie, nommée dispositif d'enregistrement électronique partagé par la réglementation française, peut être utilisée dans divers domaines et notamment dans le domaine financier, en permettant de représenter et de transférer de la valeur sous forme de titres financiers, ou de monnaies.
Cette fonctionnalité de représentation et de transmission des titres financiers a d'ailleurs été légalement consacrée par l'ordonnance n° 2017-1674 du 8 décembre 2017.
La tokénisation consiste en la représentation numérique d'un actif sur ce registre. Le processus de tokénisation vise dès lors l'inscription d'un actif et de ses droits sur un jeton numérique, ou token, qui est ensuite enregistré sur un dispositif DLT ou blockchain.
En matière immobilière, « tokéniser » un actif immobilier suppose d'associer un jeton numérique inscrit sur une blockchain à un bien immobilier. Plus précisément, la tokénisation immobilière est le processus de représentation par un jeton de la propriété totale ou partielle d'un bien immobilier. Les possibilités de tokénisation sont quasi infinies en matière immobilière : tokénisation de la propriété de l'actif sous-jacent, des droits à percevoir des revenus fonciers, des parts de la société ou du fonds qui détient l'actif immobilier, etc.
Tokénisation de la propriété, sans disparition du tiers de confiance
La tokénisation de la propriété immobilière est encore facilitée avec l'utilisation des Non Fungible Token (NFT) : ces jetons qui, comme leur nom l'indique, ont la caractéristique d'être non fongibles et d'avoir des caractéristiques propres, à l'inverse des jetons fongibles, la majorité d'entre eux, qui sont eux pleinement interchangeables. En présentant chacun des caractéristiques uniques, les NFT permettent de conserver le caractère authentique de la propriété et rendent possible la « réelle » détention d'un actif numérique.
En revanche, les hypothèses de digitalisation, via la technologie blockchain, et la suppression du tiers de confiance qui en découle peuvent être plus restreintes. En France, digitaliser le registre des titres de propriété immobilière à savoir le cadastre aurait une portée très limitée dans la mesure où seuls les notaires ont le droit d'écrire et de modifier ledit cadastre. En revanche, les registres de mouvements de titres ou les registres des obligataires peuvent tout à fait être digitalisés et leur tenue déléguée.
Par conséquent, bien souvent, lorsqu'il est question de la vente d'un bien immobilier via un processus de tokénisation à l'aide de la technologie blockchain, ce n'est pas le bien qui est vendu directement mais bien les parts de la société ou du fonds qui détient le bien immobilier.
"Nous tokénisons les actifs illiquides, nous les rendons liquides et nous les finançons via nos réseaux d'investisseurs."
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Nos équipes sont à votre disposition et votre service pour tout type de projet portant sur la tokénisation imobilière.
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INCUBATION
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Notre histoire :
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Nous avons choisi de nous installer dans les villes de Lyon, Annecy, Besançon pour le dynamisme de leur région, leur forte densité de startups, l'excellence de leurs écoles et universités ainsi que pour leur proximité, en particulier Annecy et Besançon, avec la Suisse où nous comptons de très nombreux partenaires et clients.
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IA et IA-Gen / Stratégies, conseils, formation, accompagnement, solutions
Nous sommes également centré sur l'IA et dans la communication avec les intelligences artificielles génératives (textes, images, vidéos, sons, musiques, codes informatiques). Nous apportons stratégie et conseil en IA et IA génératives et accompagnons les entreprises, les administrations et les institutions sur la formation et la mise en œuvre de solutions d’intelligence artificielle adaptées à leurs besoins et à leurs objectifs et collaborons avec des éditeurs français et européens.
L'intelligence artificielle (IA) peut tout alimenter, de vos décisions quotidiennes à la transformation stratégique de votre entreprise. L'IA n'est plus un concept futuriste, c'est une réalité qui apporte à votre entreprise un avantage concurrentiel. Grâce à l'intelligence artificielle votre entreprise peut :
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Nous mettons en œuvre des solutions basées sur des solutions IA récentes et de haute technologie telles que le traitement du langage naturel, l'analyse prédictive, la reconnaissance d'images, les moteurs de recommandation, les moteurs de recherche intelligents et bien d'autres solutions.
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